Doradca Finansowy, to nie Pośrednik. Odpowiedź na komunikat KNF z dnia 27 lutego.
W odpowiedzi na oświadczenie KNF z dnia 27 lutego, Europejska Federacja Doradców Finansowych Polska, podkreśla, iż Pośrednik Finansowy nie jest Doradcą Finansowym. Zawód Doradcy Finansowego został oficjalnie wpisany na listę zawodów Ministerstwa Pracy i Polityki Społecznej w 2010 roku pod numerem 241202 (Dz. Ust. 89/2010).
Zwracamy się do Komisji Nadzoru Finansowego o uregulowania legislacyjne na rynku, które formalnie określą status zawodowy Doradcy Finansowego oraz rozdzielą kompetencje Doradcy Finansowego i Pośrednika Finansowego (kod zawodu 331103).
Dotychczasowe działania Komisji Nadzoru Finansowego nie były wystarczające w zakresie kształtowania jakości usług finansowych, między innymi poprzez promowanie Doradztwa Finansowego, rozumianego jako planowanie finansów osobistych (rozwiązywanie problemów finansowych w gospodarstwach domowych), a nie tylko sprzedaż produktów finansowych, w imieniu podmiotów finansowych. Cierpią na tym przede wszystkim klienci ale też i niektóre firmy , które chcą kreować zawód Doradcy Finansowego, działającego w oparciu o potrzeby klienta.
Rozwiązaniem tej niekorzystnej sytuacji mogłyby być egzaminy potwierdzające kwalifikacje do wykonywania tego zawodu, nadzorowane bądź przez niezależne organizacje, bądź przez KNF lub Ministerstwo Finansów, w oparciu o istniejące już rozwiązania krajowe (księgowi) i międzynarodowe ( Wielka Brytania, USA ). Należy dążyć do wyeliminowania problemu nadużywania nazwy „Doradca Finansowy’ i wprowadzania w błąd klienta. Możliwe jest to na przykład w ramach opracowywania Krajowych Ram Kwalifikacji, w których opracowywaniu EFFP Polska uczestniczy.
Według Europejskiej Federacji Doradców Finansowych i FECIF, Doradca Finansowy to wszechstronnie wykształcony specjalista, którego celem jest ochrona majątku i bezpieczeństwo finansowe Klienta, poprzez analizę jego potrzeb, dobór produktów do realizacji celów finansowych, zapewnienie płynności finansowej oraz przygotowanie Klienta do skorzystania z usług instytucji finansowej. Doradca Finansowy, który powinien być wynagradzany przez Klienta, nie jest Pośrednikiem Finansowym.
Na polskim rynku usług finansowym należy zwrócić uwagę na nieprawidłowości uderzające w dobro klientów.
Europejska Federacja Doradców Finansowych POLSKA zwraca się do KNF o nie utrwalanie poglądu, że Doradca Finansowy to Pośrednik Finansowy.
Doradca Finansowy to zawód praktycznie już istniejący na świecie od ponad 20 lat, a w Polsce od 2005 r., od wydania pierwszych Certyfikatów EFG przez EFFP w Bad Homburg
Komunikat KNF: http://www.knf.gov.pl/o_nas/komunikaty/Komunikat_w_sprawie_doradcow_finansowych.html