Regulamin Certyfikatów

 

 

 

REGULAMIN  CERTYFIKATÓW

EFG® European Financial Guide (Asystent Finansowy)
EFC® European Financial Consultant (Konsultant Finansowy)
EFP® European Financial Planner (Planer Finansowy)

 

PREAMBUŁA

 

Celem działania Certyfikowanego Doradcy Finansowego powinno być opracowanie długookresowego planu finansowego dla klienta i ciągłe monitorowanie jego finansów osobistych.

 

Posiadacz Certyfikatu powinien zachowywać się wobec klienta zgodnie z zasadami etycznymi, których zobowiązał się przestrzegać, podpisując  Zobowiązanie Wiążące EFFP.

 

§1
PUNKTY REGULAMINU

  1. Posiadaczem Certyfikatu EFG®, EFC®, EFP® staje się osoba, która zdała egzamin przeprowadzony przez EAFP Polska, jako instytucję akredytowaną przez EFFP w Bad Homburg. 
     
  2. Osoba posiadająca Certyfikat staje się członkiem EFFP Polska i zostaje wpisana na Listę Osób Certyfikowanych, udostępnioną również na stronie http://www.effp.pl  
     
  3. Do egzaminu może przystąpić osoba:
    - która ukończyła studium podyplomowe lub kurs uprawniający do przystąpienia do  egzaminu na Certyfikat, przeprowadzony przez EAFP Polska lub instytucję akredytowaną przez EAFP Polska;
    - posiadająca wykształcenie średnie i minimum 1 rok udokumentowanego doświadczenia na rynku  finansowym;
    - z wykształceniem wyższym, ekonomicznym lub prawniczym;
    - z wykształceniem wyższym, inne niż  ekonomiczne i prawnicze, i minimum 1 rok udokumentowanego doświadczenia na rynku finansowym.

  4. Osoba Certyfikowana ma prawo używać logo EFFP  w celach marketingowych (na wizytówkach, materiałach informacyjnych), znaków EFG®, EFC®, EFP® przy nazwisku,  znaczków EFFP w klapie (ang. Pin) oraz karty identyfikacyjnej ze zdjęciem.

  5. Certyfikat traci swoją ważność po dwóch latach licząc od 31 grudnia roku, w którym uzyskano certyfikat.

  6. Aby przedłużyć ważność certyfikatu posiadacz powinien, uzupełniać wiedzę we własnym zakresie lub poprzez udział w specjalnych szkoleniach, kursach, konferencjach i seminariach,  organizowanych przez EFFP w zakresie dotyczącym planowania finansowego.

  7. Ważność Certyfikatu na kolejne 2 lata przedłuża odbycie co najmniej 50 godzin szkoleń i kursów w  zakresie  obejmującym planowanie finansowe.

  8. EFFP Polska  kieruje na nieodpłatne lub dofinansowuje szkolenia, spełniające wymogi utrzymania ważności Certyfikatu, jedynie dla członków Stowarzyszenia EFFP Polska.

  9. Uczestnictwo w szkoleniach powinno być  udokumentowane  zaświadczeniami i przedłożone w EFFP Polska.

  10. Posiadacz Certyfikatu powinien być lojalny wobec pracodawcy oraz powinien przestrzegać umów zawartych z pracodawcą. Zabronione jest przekazywanie bazy danych klientów czy „know-how”,  w przypadku zmiany pracodawcy lub formy zatrudnienia.

  11. Klient lub pracodawca może złożyć skargę na posiadacza Certyfikatu do EFFP Polska.

  12. W razie naruszenia zasad określonych w Zobowiązaniu Wiążącym EFFP lub rozpatrzenie skargi na posiadacza Certyfikatu na korzyść klienta lub pracodawcy, posiadacz certyfikatu może zostać pozbawiony Certyfikatu, a tym samym uprawnień zawartych w punkcie 5, §1.

  13. Utrata Certyfikatu i skreślenie z listy osób certyfikowanych następuje gdy:
    - Brak jest udokumentowania odbycia wymaganych szkoleń,
    - Nie opłacono pierwszej składki członkowskiej w Stowarzyszeniu (dla wstępujących do Stowarzyszenia wpisowe opłaca EAFP), w okresie 3 miesięcy po rozpoczęciu biegu ważności Certyfikatu,
    - Nie opłacono składki członkowskiej za dany rok,
    - Sąd Koleżeński po rozpatrzeniu skargi na certyfikowanego Doradcę Finansowego podjął decyzję o cofnięciu uprawnień do posługiwania się Certyfikatem i o zawieszeniu lub wykluczeniu ze Stowarzyszenia.

  14. Przedłużenie certyfikatu i ponowne wpisanie na listę osób certyfikowanych następuje gdy:
    - Osoba zainteresowana ponownie zda egzamin na Certyfikat. Dotyczy to przypadku skreślenia z listy, w wyniku nie przedłożenia w terminie dokumentów potwierdzających odbycie szkoleń, wymaganych do przedłużenia ważności Certyfikatu,
    - Osoba zapłaci zaległą składkę członkowską w Stowarzyszeniu,
    - Osoba, po okresie 2 lat karencji, ponownie zda egzamin  na Certyfikat i przedstawi rekomendacje 2 członków Stowarzyszenia (dot. Osób, w stosunku do których decyzję o zawieszeniu lub wykreśleniu z listy podjął Sąd Koleżeński).

  15. Rozpatrywanie skarg na Certyfikowanego Doradcę Finansowego prowadzi Sąd Koleżeński przy EFFP Polska zgodnie z Regulaminem Sądu Koleżeńskiego.

  16. Lista osób certyfikowanych w Polsce znajduje się na stronie http://www.effp.pl
     
  17. W przypadku utraty certyfikatu Doradca Finansowy zostaje usunięty z listy osób certyfikowanych na stronie http://www.effp.pl
     
  18. Doradca Finansowy z Certyfikatem jest zobowiązany do informowania o zmianie pracodawcy i danych adresowych (adres, telefon, e-mail). 
     

§2
POSTANOWIENIA KOŃCOWE

  1. Treść regulaminu została uchwalona na posiedzenia ZARZĄDU EFFP Polska z dnia 18.04.2008, UCHWAŁĄ NR 01/1-16/2008/Z.

  2. Regulamin obowiązuje od dniem 18.04.2008 roku i dotyczy wszystkich certyfikowanych doradców finansowych Europejskiej Akademii Planowania Finansowego.