Zasady Etyczne €uropean Federation of Financial Professionals
Preambuła
Wolą €uropean Federation of Financial Professional, w oparciu o curriculum ciągłego kształcenia, jest dążenie do stworzenia profesjonalnego i etycznego standardu dla zawodu doradcy finansowego w Europie.
Zasady etyczne €uropean Federation of Financial Professionals określają cechy postawy osobistej i zawodowej, jakich oczekuje się od osób posiadających Certyfikat €uropean Federation of Financial Professionals.
Członkowie €FFP są zobowiązani do przedstawienia, na życzenie klienta, zasad etycznych oraz do wyjaśnienia znaczenia tych zasad.
Zasady Etyczne
1. Uczciwość
Osoba posiadająca Uprawnienia, wynikające z posiadania Certyfikatu, wykonując swą pracę, musi zachowywać się uczciwie.
- Uczciwość oznacza, że zaufanie i oczekiwania klienta wobec osoby posiadającej Certyfikat, zostały wypełnione poprzez działanie lub zaniechanie działania.
- Uczciwość oznacza także nieskazitelność, otwartość i rzetelność w działaniu. Nie dopuszcza się ,w ramach korzystania z Uprawnień Certyfikatu, dążenie do osiągania wyłącznie osobistych korzyści.
2. Poufność
Osoba posiadająca Certyfikat jest zobowiązana do przestrzegania w swej pracy zasady całkowitej poufności.
- Wynikające z realizacji posiadanych Uprawnień informacje muszą być traktowane jako absolutnie poufne. Każda informacja, która może zostać uznana za poufną, nie może być ujawniona lub przekazana dalej, chyba, że osoba uprawniona wyraża na to zgodę lub ujawnienie informacji o kliencie jest wymagane, w sposób obligatoryjny, przez decyzję sądu lub inne procedury urzędowe.
3. Obiektywność
Osoba posiadająca Certyfikat jest zobowiązana wykonywać swe zadanie w sposób rzeczowy i obiektywny.
- Obiektywność wymaga ścisłej rzeczowości i bezstronności. Niezależnie od swej zawodowej pozycji oraz powierzonych zadań, osoba posiadająca Certyfikat, jest zobowiązana do zachowania obiektywności oraz unikania wszelkich odstępstw, które mogłyby doprowadzić do naruszenia zasad zawodu. Jeśli, z powodów osobistych lub w wyniku umownych powiązań, istnieją lub mogą zaistnieć okoliczności i zależności, które mogą ograniczyć obiektywność, to osoba posiadająca Certyfikat, jest zobowiązana do udzielenia zleceniodawcy pełnej informacji na temat takiego stanu rzeczy.
4. Neutralność
Osoba posiadająca Certyfikat jest zobowiązana do wypełniania swych zadań przy zachowaniu całkowitej neutralności.
- Neutralność oznacza bezstronność przy korzystaniu z Uprawnień. Ewentualne, istniejące lub powstałe w trakcie pracy, konflikty interesów między osobą posiadającą Certyfikat a zleceniodawcą, muszą być otwarcie przedstawione zarówno zleceniodawcy jak i innym Doradcom Finansowym oraz pracodawcom.
- Osobiste wyobrażenia, uprzedzenia oraz cele, nie mogą wpływać na prezentowanie i zachowanie całkowitej neutralności.
5. Kompetencja
Osoba posiadająca Certyfikat jest zobowiązana do wykonywania swych zadań przy zachowaniu najwyższej fachowości.
- Musi ona dysponować, odpowiednią dla danego stanu rzeczy fachową wiedzą, wymaganymi umiejętnościami, jak również, osobistą i społeczną kompetencją.
- Poza tym, osoba posiadająca Certyfikat, musi dbać o to aby, konieczną wiedzę fachową oraz inne umiejętności, uaktualniać w sposób ustawiczny, poprzez dalsze kształcenie i doskonalenie umiejętności.
6. Profesjonalizm
Osoba posiadająca Certyfikat jest zobowiązana do wykonywania swej pracy w sposób profesjonalny.
- Jest zobowiązana do stworzenia fachowego i technicznego zaplecza dla bezbłędnego wykonywania zleconych zadań.
- Profesjonalizm oznacza właściwą ocenę własnych umiejętności. Oznacza też posiadanie zdolności rozpoznawania wątpliwych przypadków oraz sytuacji krańcowych. W takich przypadkach korzystać należy z pomocy rzeczoznawcy jako osoby trzeciej lub zaniechać wykonania zadania.
- Osoba posiadająca Certyfikat ma obowiązek konstruktywnej współpracy z innymi Doradcami Finansowymi. Powinna ona reprezentować swą grupę zawodową z godnością, wzmacniając prestiż zawodu.
